El Ejercicio De Las Opciones Sobre Acciones Antes Ipo

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Usted debe ganar el derecho a comprar las acciones que necesita para ser adquirido en dichas acciones. El ejercicio de sus opciones le hará un accionista y le proporcionará un vehículo de inversión con potencial de crecimiento. Mientras que usted no está obligado a ejercer una opción, si decide adquirir las acciones, aquí hay algunas pautas a seguir. Adquisición de derechos de adquisición de derechos es el periodo durante el cual un empleado tiene la capacidad de realizar los derechos. Una acción se considera creados cuando el empleado puede abandonar el trabajo, sin embargo, mantener la propiedad de las acciones sin consecuencias. horarios de adquisición de derechos varían de una compañía a otra. Por ejemplo, los empleados de una empresa podrían recaer en el 33 por ciento de sus opciones después de todos los años con la empresa, mientras que los empleados de otra empresa podrían recaer en el 20 por ciento de sus opciones después de cada uno de los cinco años. En las empresas de alta tecnología, el horario típico de adquisición de derechos es un poco más complicado. Por ejemplo, un empleado puede ser conferida el 25 por ciento después de los primeros seis meses de trabajo, y luego un 2 por ciento adicional cada mes a partir de entonces hasta que se confieren todas las opciones. Ejemplo horarios de consolidación de la concesión, las empresas no son de alta tecnología con derecho a pensión, la empresa A con derecho a pensión, la empresa B octavo mes del año 4 supongamos tres empleados hipotéticos comenzaron a trabajar el 1 de enero de 2001. Se trabaja en la empresa A, se trabaja en la empresa B, y uno trabaja en alta tecnología la empresa C. Ahora vamos a suponer que los tres empleados dejan sus puestos de trabajo el 1 de octubre de 2003, después de dos años y nueve meses de empleo (o 33 meses). El empleado de la compañía de A será investido el 67 por ciento (dos años completos Tiempos 33 por ciento), y al trabajador en la empresa B será investido el 40 por ciento (dos años completos Tiempos 20 por ciento). El empleado de la empresa C será investido el 79 por ciento (25 por ciento más (27 veces 2 por ciento)). Ejercicio Ejercicio es cuando realmente comprar las acciones. planes de opciones están diseñadas para fomentar la propiedad de los empleados, en la teoría de que cuando los empleados tienen una participación en la empresa, que son más propensos a tomar decisiones en las empresas por el mejor interés y para realizar a un nivel que ayuda a la compañía a alcanzar sus metas y objetivos. Los accionistas tienen la mayor participación en la compañía. Después de todo, ellos son los dueños. La propiedad lleva consigo ciertas responsabilidades, como el voto, junto con tanto potencial alza ya la baja. Los accionistas tienen la mayor responsabilidad, y pueden ganar (o perder) la mayoría. Titular de opciones unvested titular de opciones que han consolidado (no ejercitado) Accionista (ejercido opciones) ex accionista (acciones vendidas) Ganancia si los aumentos de precios de acciones perder si disminuye precio de las acciones A menudo, entre los empleados comunes y corrientes de archivos, las opciones son tratados más como auto - dirigida planes de bonos, donde el bono está ligado al valor de la empresa. La mayoría de los empleados que no son ejecutivos ejercer sus opciones, a continuación, venden sus acciones en la misma transacción. Esto se conoce como voltear la opción. Generalmente, después de una oferta pública inicial, hay un período de tiempo, conocido como el período de bloqueo, durante el cual los empleados no pueden ejercer sus opciones sobre acciones. Las reglas del período de bloqueo pueden ser diferentes según la empresa y por los empleados dentro de la empresa. Por lo general, el periodo de permanencia es de 180 días (seis meses), después de lo cual puede haber restricciones adicionales en el ejercicio de las opciones. Su departamento de recursos humanos debe saber cómo se aplican las reglas para ti. Comprender su plan Hay muchas maneras en que una empresa puede ofrecer opciones de acciones a los empleados, así como diferentes tipos de opciones sobre acciones. Cada plan tiene diferentes implicaciones y reglas asociadas con ella fiscales. Los empleados de algunas empresas pueden tener que cumplir con ciertos requisitos después de opciones, como la restante con el empleador por un período predefinido ejercicio, con el fin de mantener a la población. También es posible que los empleados sólo podrán conservar sus acciones durante el tiempo que ayúdales a trabajar para el empleador. Esto es para asegurar la lealtad y la retención de los empleados, al menos por un tiempo. Si su compañía todavía está creciendo rápidamente, puede que no desee vender sus acciones, y usted puede permanecer en la empresa más tiempo para realizar más ganancias. Otros programas de opciones tienen menos ataduras. Las consecuencias fiscales varían en función de diversos criterios, tales como si es el propietario del archivo o no son más que derechos adquiridos en las opciones, o si usted está realmente en condiciones de vender las acciones que posee. Convertirse en conferida a una opción sobre acciones y el ejercicio de esa opción son cosas diferentes, con diferentes implicaciones fiscales. Asegúrese de leer detenidamente el contrato de opción proporcionada por su empleador, que contiene información sobre el plan de opciones sobre acciones. Es posible que desee ponerse en contacto con un contador o planificador financiero personal para ayudarle a comprender las oportunidades de inversión mejor y maximizar su potencial de crecimiento, al tiempo que minimiza la obligación tributaria. Seleccione sus opciones de acciones solamente lo pueden ejercitar las opciones sobre acciones que son adquiridos. Así que en un momento dado, es posible que pueda ejercer sólo algunas de sus acciones o puede tener múltiples opciones con diferentes reglas y regulaciones que se aplican a cada uno. Esto significa que usted necesitará para seleccionar las mejores oportunidades que le ayudarán a planificar su inversión en personal y objetivos financieros. Por ejemplo, se le puede dar la oportunidad de adquirir un número predeterminado de acciones a un precio, y si cumple con los criterios de empleo específicos (tales como permanecer en la empresa durante un cierto tiempo), se le puede dar una opción adicional para un diferente número de acciones, se ofrece a un precio diferente. A continuación, puede elegir la opción que debe ejercer, o ejercer todas sus opciones a la vez. Puede ejercer sus opciones en cualquier orden. No hay leyes más largos que indica que debe ejercer opciones en el orden en el que da ayúdales a usted. Elija un método de pago Originalmente, los empleados tenían que pagar en efectivo para ejercer sus opciones sobre acciones. Si bien esto sigue siendo el método de pago más común, algunos empleadores han comenzado a desarrollar acuerdos especiales con los intermediarios de valores y / o instituciones financieras para dar a los empleados alternativas de pago que no requieren de ellos para llegar a una suma fija de dinero en efectivo con el fin de participar en una acción programa de opciones. En algunos casos, un ejercicio totalmente sin dinero en efectivo puede ser ejecutado. Su descripción planes o su departamento de recursos humanos pueden explicar las alternativas. Además de reunir el dinero necesario para pagar a ejercer una opción, estar dispuestos a pagar fondos adicionales para cubrir los requisitos de retención (por opciones no calificados). La cantidad exacta de retención se basa en el precio real de compra de las acciones. Ejercer la opción Una vez que haya investigado las reglas asociadas con el plan de opciones sobre acciones, y usted ha determinado exactamente cómo y cuando se quiere ejercer sus opciones, usted probablemente tendrá que completar algunos trámites y presentar a su empleador para comprar la acción. Nunca espere hasta el último minuto, cuando sus opciones están a punto de expirar, antes de actuar sobre la oportunidad. Idealmente, usted quiere tiempo suficiente para entender lo que usted compra y determinar las mejores oportunidades para el youll más se benefician económicamente. Las decisiones que tome determinará la cantidad de responsabilidad fiscal tiene interminables en el futuro. - Jason Rich, el sueldo contributorExercising Opciones de Acciones ejercer opciones sobre acciones significa la compra de las acciones comunes issuerrsquos al precio establecido por la opción (precio de concesión), independientemente del precio stockrsquos en el momento de ejercer la opción. Consulte Acerca de las opciones sobre acciones para obtener más información. Consejo: El ejercicio de sus opciones sobre acciones es una operación sofisticada y, a veces complicado. Las consecuencias fiscales pueden variar ampliamente ndash asegúrese de consultar a un asesor de impuestos antes de ejercer sus opciones sobre acciones. Opciones durante el ejercicio El archivo Opciones Por lo general, usted tiene varias opciones cuando se hace ejercicio de sus opciones sobre acciones creados: mantenga su stock opciones Si usted cree que el precio de las acciones aumentará con el tiempo, se puede disfrutar de la naturaleza a largo plazo de la opción y esperar a ejercerlas hasta que el precio de mercado de las acciones emisor es superior a su precio de concesión y se siente que está listo para ejercer sus opciones sobre acciones. Sólo recuerde que las opciones sobre acciones expiran después de un período de tiempo. Las opciones sobre acciones no tienen ningún valor después de vencidos. Las ventajas de este enfoque son: yoursquoll retrasar cualquier impacto fiscal hasta que ejercer sus opciones sobre acciones, y la apreciación potencial de los árboles, ampliando así la ganancia cuando se hace ejercicio. Iniciar una transacción Ejercicio y retener (dinero por acción) Ejercicio de sus opciones sobre acciones para comprar acciones de la empresa de valores y luego mantenga la acción. Dependiendo del tipo de la opción, puede que tenga que depositar dinero en efectivo o pedir prestado en el margen utilizando otros valores en su cuenta Fidelity como garantía para pagar los costo de la opción, las comisiones de intermediación y las comisiones y los impuestos (si es aprobado para el margen). Las ventajas de este enfoque son: beneficios de la propiedad de acciones en su empresa, (incluyendo dividendos) potencial de apreciación del precio de sus acciones comunes Companys. Iniciar un ejercicio-y-Venta-a-cubierta Transacción ejercicio de sus opciones sobre acciones para comprar acciones de su compañía por acciones, y luego vender lo suficiente de las acciones de la compañía (al mismo tiempo) para cubrir los costos de opciones sobre acciones, impuestos y comisiones de intermediación y honorarios. Los ingresos que recibe de una transacción de ejercicio y liquidación a la cubierta serán de acciones. Es posible que reciba una cantidad residual en efectivo. Las ventajas de este enfoque son: beneficios de la propiedad de acciones en su empresa, (incluyendo dividendos) potencial de apreciación del precio de sus acciones comunes Companys. la capacidad de cubrir los costos de opciones sobre acciones, tasas y comisiones de intermediación y las tasas de ganancias de la venta. Iniciar un ejercicio-y-Venta Transacción (sin efectivo) Con esta operación, que sólo está disponible de Fidelity si su plan de opciones sobre acciones es administrado por Fidelity, puede ejercer sus opciones para la compra de acciones de la compañía y vender las acciones adquiridas al mismo tiempo sin usar su propio dinero en efectivo. Los ingresos que recibe de una transacción de ejercicio y venta son iguales al valor justo de mercado de las acciones menos el precio de la concesión y la retención de impuestos requerida y comisión de intermediación y las tarifas (su ganancia). Las ventajas de este enfoque son: dinero en efectivo (el producto de su ejercicio) la oportunidad de utilizar los ingresos para diversificar las inversiones en su cartera a través de su compañera Cuenta Fidelity. Consejo: Conocer la fecha de caducidad de sus opciones sobre acciones. Una vez que caduquen, no tienen ningún valor. Ejemplo de una de Incentivos de Opciones Ejercicio inhabilitante Disposición Acciones ndash vendidos antes especificado en espera Número Período de opciones: 100 Precio de concesión: 10 Este precio de mercado cuando se ejerce: 50 Este precio de mercado cuando se vende: 70 Tipo de Comercio: El ejercicio y retención 50 Cuando sus opciones sobre acciones conferir el 1 de enero, decide ejercer sus acciones. El precio de las acciones es de 50. Sus opciones sobre acciones cuestan 1.000 (100 x 10 opciones sobre acciones de los precios de subvención). Usted paga el costo de opciones sobre acciones (1.000) a su empleador y recibe las 100 acciones en su cuenta de corretaje. El 1 de junio, el precio de las acciones es 70. Usted vende sus acciones a 100 el valor de mercado actual. Cuando usted vende acciones, recibidas a través de una transacción de opción de acciones debe: Notificar a su empleador (esto crea una disposición de descalificación) pagar el impuesto sobre la renta ordinaria en la diferencia entre el precio de concesión (10) y el valor de mercado total en el momento de ejercicio ( 50). En este ejemplo, 40 por acción, o 4.000. Pagar el impuesto sobre las ganancias de capital en la diferencia entre el valor total de mercado en el momento de ejercicio (50) y el precio de venta (70). En este ejemplo, 20 por acción, o 2.000. Si hubiera esperado a vender sus opciones sobre acciones durante más de un año después de las opciones sobre acciones se ejercieron y dos años después de la fecha de concesión, que pagaría las ganancias de capital, en lugar de los ingresos ordinarios, de la diferencia entre el precio de la subvención y el precio de venta. Siguiente StepsA de opciones sobre acciones típica emitida como parte de un plan de acciones company039s es un derecho a comprar un número determinado de acciones sobre cualquier número de ocasiones en los próximos diez años por un precio determinado por acción (el precio quotexercisequot, también llamado el precio quotstrikequot) , con dos capturas: en primer lugar, con el fin de no perder las opciones que usted tiene que permanecer en la empresa o bien efectuarlas dentro de los 3 meses de haber salido, y en segundo lugar, que quotvestquot en un horario con el tiempo, por lo general 4-5 años para que al primero hay opciones pueden ser ejercidas, una quotcliffquot de 1 year039s valor de adquisición de derechos que sucede en el punto 1-año, y entre un año y el final de la aportación de una cierta cantidad se añaden cada mes. Hay algunas reglas y consecuencias fiscales, pero en general bastante simple. En la práctica, la forma en que esto funciona es que su contrato de trabajo, probablemente, hace referencia a la cantidad de opciones de valores se obtendrá, y luego en o en algún momento poco después de unirse a usted recibe una notificación de concesión y un montón de accesorios que incluye un acuerdo de subvención, y probablemente una copia del plan , un acuerdo de ejercicio, y algunos otros documentos. Al salir de la empresa o que se compra o se hace pública (o en cualquier momento antes, si sus opciones son creados) usted tiene la opción de pagar el precio de ejercicio de tantas acciones como desee que envíe una notificación de ejercicio y el acuerdo de ejercicio, junto con el pago, y entonces la compañía pasa por algún procedimiento que tiene para la emisión de acciones de capital que usted. De acuerdo, here039s una gran captura. Para tener derecho a beneficios tributarios y para evitar estropear las finanzas company039s, el precio de ejercicio tiene que ser igual al valor justo de mercado de las acciones emitidas en el momento. ¿Cómo se puede conocer el valor justo de mercado si un público stock isn039t y hasn039t tenían ningún inversores recientes Usted don039t, pero la empresa obtiene una valoración que normalmente establece el valor en el lado bajo-ish. ¿Cuánto cuesta una opción de compra de un único valor de la acción en el tiempo concedido En teoría, cero. It039s como alguien fue a Home Depot, vieron que el precio de un refrigerador es de 400, y se dieron la opción de comprar el refrigerador por 400. El valor neto de esa oferta es 0. Pero si le dan la oportunidad de comprar la nevera en cualquier momento en los próximos 10 años, podría valer algo. Si el precio baja a 350, su opción es todavía vale 0, no vale la pena hacer ejercicio. Pero si el refrigerador está siempre vale más que 400 ya continuación a continuación, la opción se dice que es el quotin moneyquot. La mayoría de las compañías privadas son más valiosos con el tiempo, o de lo contrario se queden sin trabajo, a través de un factor de los ciclos económicos, el crecimiento, la inflación y las probabilidades. Puede ser que su opción tendrá un valor de algo o va a ser cero, por lo que no es un valor esperado neto positivo, imposible estimar para las empresas privadas. Hay algunas que suenan extraño cosas sobre el ejemplo particular aquí. En primer lugar, can039t decir cuánto valen las opciones sobre acciones a la emisión porque valen cero. Si una empresa dice que una opción para 20.000 acciones tiene un valor de 1,1 millones que podría significar tres cosas, tanto incorrecto. En primer lugar, podría significar que las acciones objeto de las opciones tienen un valor de mercado justo 1.1M incluso si el hecho de que el titular de la opción tiene que pagar 1,1 millones de ejercerlas significa que la opción vale 0. Cuando se van a obtener ese tipo de dinero That039s sólo la mitad-retórica. Hay maneras, ninguno fáciles, y that039s objeto de una pregunta diferente. En segundo lugar, podría significar que las acciones preferentes, o company039s valoración global, sugiere un valor de 55 dólares por acción. Si la compañía fue adquirida por ese precio, a continuación, cada accionista común en cuestión también podría estar cerca de esa cantidad, después de pagar las deudas, el cuidado de las preferencias de liquidación de los inversores, y dejar que cada uno ejerza sus opciones. Sin embargo, durante su fase de crecimiento a company039s acciones ordinarias valen mucho menos de sus acciones preferentes por lo que es un error decir las acciones ordinarias y preferidas tienen la misma valoración. Tercero y más incorrecta, la compañía podría ser la publicidad de un escenario quotwhat ifquot y diciendo lo que esas acciones tendrían un valor si la compañía salió a bolsa o consiguió adquirido por, digamos, un billón de dólares. That039s una cosa que vale la pena conocer como un empleado sino una empresa no debe hacer ese tipo de promesa. It039s un poco sospechoso que una empresa privada le conceda más de un millón de dólares en opciones para un nuevo empleado a menos they039re de alquiler de nivel C o cercano a eso. Eso equivale a 200 mil por año en un calendario de adquisición de 5 años. Es que en consonancia con el salario y la posición Si no es así, suena como un número inflado. There039s también una legislación fiscal que dice que para obtener un tratamiento fiscal ISO, no más de 100.000 dólares en acciones puede recaer en un año determinado, medido a partir de la emisión de acciones. Si el valor de las opciones eran verdaderamente 1.1M entonces se necesitarían 11 años de consolidación de la concesión para llegar allí. Quisiera pedir a la empresa para explicar el plan de opciones en detalle, y si no puede, que lo remita a un abogado de la empresa o contador que pueda hacerlo. También hay un abogado en Quora, Mary Russell. que se especializa en el asesoramiento a los empleados acerca de sus programas de opciones, es posible que desee contratar a ella para llegar al fondo del mismo. 12k Vistas middot Ver upvotes middot no para la ReproductionCompany Going OPI Cuatro cosas que cada empleado debe Considerar La especulación es incontrolable que AirBnB, Arista Networks, Box, Dropbox, Evernote, dorado, Kabam, Opower y de la plaza (todos en nuestra lista de 100 empresas privadas que deben trabajar para) son el siguiente de anunciar. Si usted trabaja en una de estas empresas hay cuatro cosas que hay que empezar a pensar en: 1. El ejercicio de sus opciones de acciones antes de la salida a bolsa 2. Gifting algunas de sus acciones a la familia o las organizaciones benéficas 3. El desarrollo de un plan para vender acciones post - OPI de liberación de bloqueo 4. Decidir cómo se va a controlar las ganancias de la venta de sus acciones el ejercicio de sus opciones sobre acciones previas a las empresas IPO la mayoría ofrecen la oportunidad de que sus empleados puedan ejercer sus opciones de acciones antes de que estén sujetas de ejercicio. Si decide abandonar la empresa antes de que están totalmente realizado entonces su empleador vuelve a comprar sus acciones unvested a su precio de ejercicio. El beneficio para el ejercicio de sus opciones con tiempo es que se inicia el reloj en la clasificación para el tratamiento ganancias de capital a largo plazo cuando se trata de impuestos. Sí grava el gobierno quiere que su corte de su nueva riqueza, después de todo. Ahora con el fin de calificar para el tratamiento ganancias de capital a largo plazo, también conocido como una reducción en sus impuestos, debe mantener su inversión durante al menos un año después del ejercicio y dos años posteriores a la fecha de concesión-de, por lo tanto, poner en marcha el reloj tan pronto como sea posible. las ganancias de capital a largo plazo son preferibles a los ingresos ordinarios (la forma en que su ganancia se caracteriza si hace ejercicio y vender sus acciones en menos de un año), ya que podría pagar una tasa mucho más baja (ganancia de capital tasa de impuesto federal de 23,8 a largo plazo vs. 43.4 tasa máxima marginal de la renta ordinaria federal de impuestos). las ganancias de capital a largo plazo son preferibles a los ingresos ordinarios, ya que podría pagar una tasa mucho más baja Normalmente hay un período de tres a cuatro meses entre el momento en que una empresa presenta su declaración inicial de registro para salir a bolsa con la SEC hasta que sus operaciones de bolsa en bolsa. Esto es seguido por un período durante el cual los empleados tienen prohibido la venta de sus acciones durante seis meses después de la oferta debido a bloqueos del suscriptor. Por lo tanto, incluso si usted quiere vender sus acciones que sería incapaz de como mínimo nueve a diez meses a partir de la fecha de archivos de su empresa para salir a bolsa. Doce meses no es mucho tiempo para esperar si considera que su companys de valores es probable que el comercio por encima de su valor de mercado actual en los dos o tres meses de liberación de bloqueo después de la salida a bolsa. En nuestro post, Ganar VC Estrategias para ayudarle a vender salida a bolsa de la tecnología. presentamos la investigación propia que se encuentra la mayoría de las empresas con las tres características notables comercializados por encima de su precio de salida a bolsa (que debe ser mayor que su valor de mercado actual). Estos factores incluyen el cumplimiento de su guía de ganancias pre-IPO en llamadas a sus dos primeros ingresos, crecimiento de los ingresos y los márgenes consistentes en expansión. Una vez más, la investigación mostró sólo empresas expositoras las tres características negociados hasta OPI puesto. Sobre la base de estos resultados, sólo se debe ejercer antes de tiempo si usted está muy seguro de su empleador puede cumplir con los tres requisitos. La desventaja de ejercer sus opciones con tiempo es que es probable que deba inmediatamente los impuestos mínimos alternativos (AMT) y no puedes estar seguro de la salida a bolsa va a suceder, por lo que se corre el riesgo de que usted no tiene la liquidez necesaria para pagar el impuesto. Su responsabilidad AMT es probable que represente al menos el 28 por la diferencia entre el precio de ejercicio y el valor de sus acciones en el momento del ejercicio (por suerte el AMT se anotó en contra de su impuesto sobre la ganancia de capital a largo plazo final para que no pagar dos veces). Su valor de mercado actual es el precio de ejercicio fijado por el consejo de administración en sus donaciones los últimos valores. Juntas actualizar este precio de mercado con frecuencia en la época de una oferta pública inicial, así que asegúrese de tener la última serie. Es muy recomendable contratar a un planificador de bienes para ayudarle a pensar a través de este y muchos otros temas de planificación de sucesión antes de una oferta pública inicial ¿Por qué Debido a esto asegura que se llevará a la menor cantidad de riesgo de liquidez. Por ejemplo, si usted fuera a ejercer tres meses antes de la presentación para asegurar que se benefician de tasas de ganancias de capital a largo plazo inmediatamente después de encerrar a la liberación, se corre el riesgo de que la oferta se retrasó. En ese caso, usted tendrá que pagar impuestos sobre la diferencia entre el precio de mercado actual y el precio de ejercicio sin ningún camino claro de cuándo es probable que conseguir un poco de liquidez que puede ser utilizado para pagar el impuesto. Considere regalar algunas de sus acciones a la familia o las organizaciones benéficas Si cree que su acción es probable que apreciarán de manera significativa post-IPO luego regalar algunas de sus acciones a los miembros de la familia antes de la salida a bolsa le permite empujar gran parte del reconocimiento al destinatario y limita los impuestos es probable que se deba. Para decirlo sin rodeos, es muy recomendable contratar a un planificador de bienes para ayudarle a pensar a través de este y muchos otros temas de planificación de sucesión antes de una oferta pública inicial. Si bien esto puede sonar morboso que es realmente una cuestión de ser realista, después de todo, nada es más cierto que la muerte y los impuestos. Un plan de sucesión básica de una empresa de buena reputación puede costar tan poco como 2,000. Esto puede sonar como mucho, pero es una cantidad relativamente pequeña en comparación con los impuestos que usted puede ser capaz de salvar. Un planificador de bienes también puede ayudarle a establecer fideicomisos para usted y sus hijos que eliminen los posibles problemas de sucesión deben algo desafortunado suceder a usted o su cónyuge (y si lo hace puede ser visto como otro regalo para el resto de su familia). considerar la contratación de un contador de impuestos para ayudarle a pensar a través de los impuestos asociados a los diferentes enfoques de ejercicio temprano en el caso de que no piensa en hacer un regalo que usted debe considerar la contratación de un contador de impuestos para ayudarle a pensar a través de los impuestos asociados a diferentes-ejercicio temprano enfoques. Nos damos cuenta de que muchos de ustedes utilizan actualmente Turbo Tax para hacer sus impuestos anuales, pero el precio módico en que incurrirá para un buen contador será más que pagar por sí mismo cuando se trata de lidiar con las opciones sobre acciones y RSU (ver un ejemplo del tipo de consejo que usted debe buscar en Tres maneras para evitar problemas de impuestos cuando Opciones de ejercicio). Para más detalles sobre cuándo debe contratar a un contador de impuestos lea 9 señales que usted debe contratar a un contador de impuestos.) Esta es un área en la que no quiero ser penique sabio y libra tonto. Estamos encantados de proporcionar recomendaciones para los asesores fiscales y los planificadores del estado para nuestros clientes que residen en California Si nos correo electrónico a supportwealthfront. Desarrollar un plan post-bloqueo-liberación OPI por la venta de acciones Hemos escrito una serie de publicaciones en el blog que explican por qué sería bien servido para vender acciones de acuerdo con un plan consistente post-IPO. En nuestros clientes la experiencia que piensan esto a través de antes de la salida a bolsa en general, son más propensos a seguir en realidad a través y vender algunas acciones de aquellos que no tienen un plan preconcebido y reflexivo. El valle está llena de historias de empleados que nunca vendió una parte de sus acciones después de la salida a bolsa y, finalmente, terminaron sin nada. Es decir, ya sea porque creen que sería desleal o se cree tan firmemente en las perspectivas de su empresa que que no podía decidirse a vender. En nuestros clientes la experiencia que piensan esto a través de antes de la salida a bolsa en general, es más probable que realmente vender algunas acciones que los que carecen de un plan preconcebido y reflexivo. Es casi imposible de vender sus acciones al precio más alto absoluta, pero aún debe invertir el tiempo para desarrollar una estrategia que va a cosechar la mayor parte de las posibles ganancias y le permitirá alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo. Si usted está en condiciones de conocer sus resultados financieros empleadores antes entonces es posible que tenga que participar en un plan 10b5-1 el público en general. De acuerdo a Wikipedia, la Regla SEC 10b5-1 es un reglamento promulgado por la Comisión de Valores de Estados Unidos (SEC) para resolver un problema sin resolver sobre la definición de información privilegiada. 10b5-1 planes permiten a los empleados para vender un número predeterminado de acciones en un momento predeterminado con el fin de evitar acusaciones de uso de información privilegiada. Si usted está obligado a participar en un plan 10b5-1 entonces usted tendrá que tener un plan pensado antes de su liberación companys bloqueo de salida a bolsa. Decidir cómo va a manejar el producto de la venta de sus acciones Las empresas que recientemente han presentado para salir a bolsa son una de las mejores fuentes de nuevos clientes para los asesores financieros. Nuestros amigos de Facebook se quejaban constantemente de los trajes se alinearon en su vestíbulo que estaban allí sólo para tomar su dinero. Si es probable que valer más de 1 millón de sus opciones sobre acciones, entonces usted será muy perseguido. Usted tendrá que decidir si desea delegar la gestión de los ingresos que genere desde la posterior venta de sus opciones / RSU o si desea hacerlo usted mismo. Hay una amplia variedad de opciones si usted está interesado en la delegación. En última instancia tendrá que operar en las tarifas vs. servicio, ya que es poco probable que usted será capaz de encontrar un asesor que ofrece una gran cantidad de mano que sostiene con tasas bajas. Cuidado con los asesores que promueven productos de inversión únicas como la investigación ha demostrado que es casi imposible de superar el mercado. El valle está llena de historias de empleados que nunca vendió una parte de sus acciones después de la salida a bolsa y, finalmente, terminaron sin nada. Para ayudar a educar a los empleados sobre las mejores prácticas en la gestión de la inversión que hemos creado lo que se ha convertido en un muy popular presentación Slideshare. En él se explica la teoría moderna de cartera enfoque de inversión ganador del premio Nobel favorecida por la gran mayoría de los inversores institucionales sofisticados, y explica cómo se puede implementar por sí mismo. También proporciona los antecedentes necesarios para ayudarle a saber qué preguntas hacer un asesor caso de que deseen contratar a uno. Prevenido vale por dos. Si usted trabaja en una de las muchas empresas que es probable que vaya público en el año que viene a continuación, tomar algún tiempo de su apretada agenda para considerar las cuatro actividades descritas anteriormente puede hacer una gran diferencia en su salud financiera en el largo plazo. Ninguna disposición de este artículo debe ser interpretado como una solicitud u oferta, o recomendación, de comprar o vender cualquier título. servicios de asesoramiento financieros sólo se proporcionarán a los inversores que se convierten en clientes Wealthfront. Los inversores potenciales deben consultar con sus asesores fiscales personales en relación con las consecuencias fiscales en función de sus circunstancias particulares. Wealthfront no asume ninguna responsabilidad por las consecuencias fiscales de cualquier inversor de cualquier transacción. El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. Mensajes relacionados: Acerca de Andy Andy Rachleff es Wealthfronts co-fundador y su primer director general. Él ahora está sirviendo como Presidente de la Junta Wealthfronts y compañía Embajador. Un co-fundador y ex socio general de la firma de capital de riesgo Benchmark Capital, Andy está en la facultad de la Escuela de Negocios de Stanford, donde enseña una variedad de cursos sobre la actividad empresarial de la tecnología. También es miembro de la Junta de Síndicos de la Universidad de Pennsylvania y es el vicepresidente de la comisión de inversiones de dotación. Andy obtuvo su licenciatura de la Universidad de Pennsylvania y su M. B.A. de Stanford Graduate School of Business. Preguntas por correo electrónico knowledgecenterwealthfront Conectar con nosotros